金融業的雲端服務,除銀行的「行動銀行」,保險業也推出「行動櫃台」。以往民眾要到保險公司櫃台辦理的事項,現在透過手機就可以搞定。

保險業者說,行動櫃台的下一步,是讓投資型保單可以透過手機做資產配置。

大型壽險公司推動行動櫃台不落人後,南山人壽是第一家推出行動櫃臺的壽險公司,宣稱可以打造24小時行動秘書。現在台壽、國泰、三商美邦等業者急起直追,提供的服務項目也更多元。

南山人壽的智慧型手機行動平台,主要是供該公司的業務員使用,讓業務員能快速查詢保險相關資料,第一時間滿足保戶需求。

國泰人壽4月底推出行動櫃台,則提供保戶使用,短短一個多月,已有3,000多人下載。國壽表示,行動櫃台的功能至少每一季更新一次,讓保戶不論在何地,都可使用智慧型手機享受保險相關服務。目前壽險業的行動櫃台已有九大功能。

首先是保單查詢功能,只要登錄帳戶密碼,保戶所投保的保單號碼、內容都可一覽無遺。

第二,通知功能,通知保戶何時要繳費、何時可領滿期金、何時有免費健檢活動等。

第三,保全變更功能,保戶如果需要變更保單地址、繳費期別都可用智慧型手機完成變更。另外,也可以用轉帳的方式繳交保費。

第四,預約投保功能:例如簡易的定期險民眾可以透過智慧型手機試算保費,預約投保。點選之後,保險公司電話行銷專員將立即聯絡保戶。

第五,服務據點查詢,以智慧型手機定位,可以立即找到附近的保險公司服務據點。

第六、提供最新消息,網站上的保戶重要訊息,智慧型手機都看的到。

第七,特約商店的優惠,透過手機定位,可以知道附近有哪些與保險公司合作的優惠商店、以及提供的折扣。

第八,保戶卡的認證。過去實體的保戶卡,現在轉成秀在手機上。保戶享受特定商店優惠時,拿手機就可以。

第九,電話簿功能,包括海外急難救助、道路救援服務、保戶服務電話等。

【經濟日報╱記者李淑慧/台北報導2011/06/08】

艾莎維氏保代觀點:一般大型的保險公司做得到,其他的保險公司或是經代公司呢?如果是錢可以解決的問題都不是問題,那如果沒有錢呢?另外一個值得思考的問題,業務員辛苦經營來的客戶是保險公司的資產跟資源,保險公司高興怎麼用就可以怎麼用,例如:告訴業務員不准兼差賣其他的東西,卻名正言順的讓客戶上保險公司建置的網站買非保險類商品,或是優惠商店享受折扣,愚忠的業務員還在誓死效忠公司的同時,苦哈哈的打下客戶的同時,你的價值正在快速的流失,不只是你的口袋深度而已。所以一個開放的平台跟多元化行銷商品的行銷模式早就是企業的共同語言,只有自己限制自己發展的業務人員還傻在其中。

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